Печать

[Urban]

— 27.08.2009 16:24 —

ВТБ выдал первые кредиты по госгарантии
Банк ВТБ выдал первые кредиты компаниям, которым в соответствии с постановлением правительства предоставлены государственные гарантии. Об этом сообщило управление общественных связей банка.
ОАО «Камаз» предоставлен первый транш кредита на сумму 2,9 млрд рублей (под госгарантию на 1,45 млрд рублей), ОАО «Соллерс» – кредит на сумму 1 млрд рублей (под госгарантию на 500 млн рублей), ОАО «Соллерс-Набережные Челны» – кредит на сумму 700 млн рублей (под госгарантию на 350 млн рублей).
Банк планирует расширять кредитование клиентов, активно используя механизм государственных гарантий, говорится в сообщении.  «Газета.Ru»

[Vnuk]

Число проблемных банков в США выросло до максимума за 15 лет - FDIC

     Вашингтон. 27 августа. ИНТЕРФАКС-АФИ  -  Число  проблемных  банков  в  США,
которым угрожает банкротство, выросло во  втором  квартале  на  36%  и  достигло
максимума с 1994 года, сообщила Федеральная корпорация по страхованию  депозитов
(Federal Deposit Insurance Corporation, FDIC).
      По  ее  данным,  которые  приводит  The  Wall  Street  Journal,  в  стране
насчитывается 416 банков с активами на общую сумму $299,8 млрд,  которые  на  30
июня классифицировались как проблемные. На конец марта их количество  составляло
305, активы - $220 млрд.
     FDIC заявила, что объем фонда страхования вкладов к концу второго  квартала
сократился до $10,4 млрд по сравнению с $45,2 млрд год  назад.  На  конец  марта
этого года средства фонда составляли $13,3 млрд.
"FDIC была создана специально для таких времен,  как  сейчас,  -  заявила  глава
корпорации Шейла Бэр. -  Не  важно,  насколько  сложна  обстановка,  FDIC  имеет
достаточные ресурсы для того, чтобы продолжать защиту вкладчиков, как мы  делали
последние 75 лет".
     Банки США, которые участвуют в  программе  страхования  FDIC,  получили  во
втором  квартале  суммарный  чистый  убыток  в  размере  $3,7  млрд.  По  итогам
января-марта банковская отрасль зафиксировала суммарную чистую прибыль на уровне
$7,6 млрд.
     Давление на  отрасль  по-прежнему  оказывает  необходимость  резервирования
средств под возможные потери по кредитам. В апреле-июне банки увеличили  резервы
на $16,8 млрд, при этом объем списаний "плохих" долгов составил $48,9 млрд.
     В  середине  августа  FDIC  предписала  закрыть  проблемный  банк  Colonial
BancGroup Inc., его активы переданы BB&T Corp.  Банкротство  Colonial  стало
крупнейшим среди потерпевших крах с начала года американских финкомпаний.
     Всего с начала 2009 года число банков-банкротов достигло рекордного  уровня
за последние 17 лет - 81. Это вызвало сокращение страхового фонда FDIC  примерно
на $19 млрд. Для сравнения: в целом за прошлый год в США разорилось 25 банков, в
2007 году - три.
       FDIC  -  банковский  регулятор,  который  страхует  депозиты  8,195  тыс.
финансовых институтов с активами на сумму порядка $13,3 трлн.

[raspopov]

Уильям Дж. О»Нил «Как делать деньги…»
…На фондовом рынке история повторяется. Это происходит потому, что человеческая природа почти не меняется. Ценовые фигуры великих акций прошлого могут служить моделями для выбора в будущем. Существует несколько ценовых фигур, которые вам следует искать при анализе акции с целью ее покупки..Наиболее распространенная фигура графика :        чашка с ручкой
Одна из наиболее важных ценовых фигур напоминает чашку с ручкой, если рассматривать ее в профиль. Фигуры чашки могут длиться от 7   недель, но чаще всего от трех до шести месяцев. Обычная коррекция от абсолютного пика (вершины чашки) до точки минимума (основания чашки) большинства ценовых фигур изменяется в диапазоне от 12-15 до 33%. Сильная ценовая фигура любого типа всегда должна иметь ясный и определенный восходящий тренд до начала базовой фигуры. Вы должны ориентироваться по крайней мере на 30%-ное увеличение цены в предшествующем восходящем тренде наряду с улучшением относительной силы и очень существенным увеличением объема в некоторых точках предшествующего восходящего тренда.
В большинстве, но не во всех случаях основание чашки должно быть округлым и больше походить на букву U , чем на узкую V . Эта характеристика дает акции время, чтобы пройти через необходимую естественную коррекцию с двумя-тремя конечными короткими периодами слабости вокруг минимумов чашки. Область U важна, потому что она отпугивает от акции или изматывает слабых держателей и отводит от нее внимание других спекулянтов. Таким образом, формируется более солидное основание из сильных владельцев, которые гораздо менее склонны продавать в течение следующего подъема цены. Вне зависимости от того, находитесь ли вы на бычьем или медвежь?ем рынке, снижения акций, превышающие перемещение рыночных индексов в 2,5 раза, обычно слишком широки и свободны, и к ним следует относиться с подозрением. Исторические исследования показали, что акции, делающие новые ценовые максиму?мы после таких огромных перемещений, также имеют тенденцию пре?кращать рост в районе 5-15% выше цен прорыва. Кроме того, акции, поднимающиеся прямо от основания к новым максимумам за предела?ми чашек, часто более опасны.
Основные характеристики областей ручки
Формирование области ручки как правило занимает более одной-двух недель и имеет нисходящий ценовой дрейф или вытряхивание (когда цена падает ниже точки предшествующего минимума ручки, сделанного несколькими неделями ранее) около конца дрейфующего движения ее цен вниз. Вблизи минимумов в фазе отхода цены в ручке объем заметно иссякает.
Есть несколько исключений: чашки без ручек имеют несколько более высокий процент отказов, хотя многие акции успешно повышаются и без формирования ручки. Когда ручки все же образуются, они всегда должны формироваться в верхней половине общей структуры базы, измеренной от абсолютного пика всей базы до абсолютного минимума чашки. Ручка также должна быть выше линии 200-дневной скользящей средней. Ручки, формируемые в нижней половине базы или полностью ниже 200-дневной линии, слабы и склонны к отказу. Спрос до того момента не был достаточно сильным, чтобы позволить акции восстановиться более чем на половину ее предыдущего снижения.
Кроме того, ручки, которые постоянно подклинивают (дрейфуют вверх вдоль своих ценовых минимумов или просто идут вбок вдоль своих минимумов, вместо того чтобы дрейфовать вниз), имеют гораздо более высокую вероятность отказа, когда устремляются к новым максимумам. Такое подклинивающее вверх движение в ручке вдоль точек минимумов не позволяет акции подвергаться необходимой вытряске или резкому отходу цены после подъема от минимума базы в верхнюю половину фигуры. Этот признак высокого риска чаще появляется в базах третьей или четвертой стадии, в базах отстающих акций или у очень активных лидеров рынка, которые привлекли слишком большое внимание и, следовательно, стали слишком очевидными. Вы должны остерегаться подклиненных ручек.
Падение цены в правильной ручке должно сдерживаться рамками 10-15% от ее пика, если только акция не формирует очень большую чашку, Спады в ручках, превышающие эту процентную величину во время бычьих рынков, выглядят широкими и беспорядочными и являются в большинстве случаев неправильными и опасными. Однако если вы находитесь в последней области вытряски у основания медвежьего рынка, необычайная слабость рынка в целом заставит некоторые области ручки быстро понизиться примерно на 20-30%, при этом ценовая фигура может оставаться по-прежнему приемлемой.
Когда акция формирует правильную графическую фигуру чашка с ручкой и затем устремляется через верхнюю точку покупки, дневной объем должен увеличиваться по крайней мере на 50% выше нормы. … увеличение объема торгов в прорывах на разворотных точках вызывается профессиональной покупкой. Девяносто пять процентов индивидуальных инвесторов обычно боятся покупать в такие моменты, потому что кажется страшным и опасным, а также довольно абсурдным покупать акции по их самым высоким ценам. Однако целью является не купить по самой низкой цене или около минимума, а начать покупать в правильное время, когда успех наиболее вероятен. Это означает, что вы должны научиться ждать, пока акция не продвинется вверх и не будет торговаться на вашей точке покупки, прежде чем открывать позицию.. Именно здесь возникает настоящее движение и начинаются все захватывающие действия.. Во многих случаях акции так и не дойдут до точки прорыва, и у вас на руках останутся акции, которые перестали повышаться или могут даже фактически уменьшиться в цене. Прежде чем вкладывать капитал в акции, вам нужно, чтобы они доказали свою силу. Кроме того, если вы купите дороже, чем на 5-10% выше точной точки покупки, вы купите поздно и более чем вероятно попадетесь во время следующей коррекции цены. Ваше автоматическое правило прекращения убытков на уровне 8% вынудит вас продать, потому что акции ушли в цене и не имеют достаточно места, чтобы пережить совершенно нормальную незначительную коррекцию.
Точки покупки на развороте в правильных базовых фигурах графиков не обязательно должны находиться на старых максимумах акций. Больше всего их образуется в области на 5-10% ниже прежнего пика. Пиковая цена в области ручки является местом, где образуется большинство точек покупки, и она почти всегда находится несколько ниже фактического максимума базы. Об этом важно не забывать. Если вы дожидаетесь фактического нового максимума цены, вы часто покупаете слишком поздно. Иногда вы можете получить небольшое опережение, прочертив линию нисходящего тренда через точки некоторых пиков ценовой фигуры акций (включая область ручки) и начав покупку, когда пробивается линия тренда. Однако чтобы избежать возможных проблем, вы должны не ошибиться в своем анализе графика и акций.
Ищите истощение объема вблизи минимумов ценовой фигуры
Почти все правильные базы демонстрируют значительное уменьшение объема в течение одной-двух недель в районе минимума базовой фигуры и в области минимума ручки. Это означает, что вся продажа истощена и акции на рынок больше не поступают. Здоровые акции почти всегда показывают этот симптом во время накопления. Комбина?ция сжатия цен (когда дневные или недельные цены закрытия находятся очень близко друг от друга) и истощения объема, как правило, весьма конструктивна. ( На медвежьем рынке, все то же ,но в зеркальной проекции"

[dvastepan]

Британский регулятор поддерживает введение всемирного налога на финансовые операцииДиректор британской Службы по финансовым услугам (FSA) Эдэйр Тернер (Adair Turner) поддерживает идею введения всемирного налога на финансовые операции, поскольку финансовый сектор слишком "раздут" для общества, сообщает газета Financial Times.

По мнению Тернера, подобные меры позволят сократить финансовый сектор до его реальных размеров и смогут предупредить возвращение к прежней практике высокорискованных операций и огромных прибылей и бонусов. "Если вы хотите остановить чрезмерные выплаты в раздутом финансовом секторе, необходимо уменьшить размер этого сектора или ввести специальные налоги на прибыль", - приводит издание слова Тернера.

Глава FSA также заявил, что его ведомство должно пристально следить за конкурентоспособностью Лондона как финансового центра, особенно в условиях, когда финансовый сектор Британии стал дестабилизирующим фактором экономики страны. По словам Тернера, более высокие требования к размеру собственного капитала станут основным инструментом устранения избыточной активности и чрезмерных прибылей финансовых компаний.

Однако в настоящее время правительство Великобритании не рассматривает вопрос введения подобных налоговых мер, сообщает издание со ссылкой на советников министра финансов Великобритании Алистера Дарлинга (Alistair Darling). По мнению Дарлинга, лондонский Сити должен и в будущем удерживать свои позиции ведущего игрока на мировом финансовом рынке.

Идея введения всемирного налога на финансовые операции принадлежит экономисту Джемсу Тобину (James Tobin) и предполагает пополнение международных фондов за счет повышенного налогообложения избыточного финансового сектора

[Kvazi]

Дефицит бюджета США в 2010 году составит $1,4 трлн.
Дефицит бюджета США составит в 2009 финансовом
году, который завершится 30 сентября, $1,6 трлн и в
2010 фингоду - $1,4 трлн, прогнозирует Бюджетное
управление Конгресса (CBO). При этом безработица в
стране составит в следующем году в среднем 10,2%, то
есть будет выше, чем прогнозирует Белый дом (9,8%). В
2011 году управление ожидает снижения безработицы
до 9,1%. Дефицит бюджета Соединенных Штатов в
текущем фингоду в процентном выражении к ВВП -
11,2% - будет самым большим со времен окончания
Второй мировой войны. При этом CBO не ожидает
уменьшения дефицита ниже $500 млрд в ближайшие 10
лет. Государственные расходы в этом году увеличатся на
24% - это рекордное повышение с 1952 года. В то же
время доходы упадут на 17%, что станет самым
значительным сокращением с 1932 года. Объем
госдолга увеличится в этом году до 54% ВВП, а к 2019
году - до 68% ВВП, считают в Бюджетном управлении.
CBO прогнозирует рост экономики США в следующем
году на 2,8% и на 3,8% - в 2011 году.

[Torr]

Правительство РФ на сегодняшнем заседании утвердило проект энергетической стратегии России на период до 2030г., сообщил журналистам министр энергетики Сергей Шматко.

Согласно стратегии, средний ежегодный объем инвестиций в развитие отраслей топливно-энергетического комплекса (ТЭК) возрастет примерно в два раза и в целом за период оценивается в 1,8-2,2 трлн долл. (в ценах 2007г.), а с учетом инвестиций в сферы энергоснабжения - в 2,4-2,8 трлн долл.

При этом основными источниками (около 80%) инвестиций будут собственные средства компаний топливно-энергетического комплекса. Доля прямых зарубежных инвестиций в общей структуре инвестиций в ТЭК составит не менее 12%.

В число безусловных приоритетов государственной политики вошли создание высокотехнологичных предприятий, добывающих и перерабатывающих природное сырье, формирование лучшего в мире энергетического промышленного сектора.

В документе отмечается, что в указанной сфере предстоит реализовать крупные инфраструктурные проекты, ориентированные на диверсификацию экспортных маршрутов и продвижение на новые рынки.

Прежде всего это нефтепроводная система Восточная Сибирь - Тихий океан (ВСТО) и Балтийская трубопроводная система - 2 (БТС-2), нефтепровод Бургас - Александруполис, Северо-Европейский газопровод (СЕГ), газопровод "Южный поток", Прикаспийский газопровод.

При этом энергетическая стратегия предусматривает ускорение введения мер экономического стимулирования, включая дифференциацию налога на добычу полезных ископаемых и акцизов, направленных на увеличение доли продукции высокой глубины переработки (в том числе в структуре экспорта), повышение уровня извлечения запасов и добычи на удаленных и сложных месторождениях.

Ранее премьер-министр РФ Владимир Путин отмечал важность опережающего роста базы разведанных сырьевых запасов на территории РФ. По словам премьера, объемы ежегодной разведки должны превышать объем ежегодной добычи углеводородов и других полезных ископаемых.

Одновременно, считает глава правительства, должна меняться структура энергобаланса страны, в первую очередь за счет увеличения доли атомной и гидроэнергетики, а также нетрадиционных источников энергии. В частности, в структуре топливно-энергетического баланса ожидается снижение доли газа с нынешних 52% до 46-47%, а доля нетопливной энергетики достигнет 14%. Удельная энергоемкость к 2030г. должна снизиться более чем в два раза по сравнению с уровнем 2005г., а глубина нефтепереработки к 2030г. должна возрасти с нынешних 72% до 90%.

Резерв мощности электростанций к 2030г. должен составлять не менее 17% от их общей установленной мощности. Как подчеркнул В.Путин, драматические события на Саяно-Шушенской ГЭС лишний раз показали необходимость значительных резервных мощностей.

В целом энергетической стратегией предполагается, что к 2030г. прирост душевого энергопотребления к показателям 2005г. составит не менее 40%, прирост душевого электропотребления - 85%, потребления моторного топлива - не менее 70%. Ожидается, что по итогам модернизации ТЭК износ основных фондов составит не более 40% (в 2005г. - около 60%).

В сфере внешнеэкономической деятельности предполагается увеличение доли сжиженного природного газа (СПГ) в экспорте газа до 14-15%, в целом доля первичных топливно-энергетических ресурсов в экспорте продукции ТЭК не будет превышать 70%. При этом удельный вес восточного направления в экспорте жидких углеводородов (нефть и нефтепродукты) должен возрасти с 6% до 22-25%, а в экспорте газа - с 0 до 19-20%.

Также стратегия предполагает, что к 2030г. доля биржевой торговли энергоносителями должна составить не менее 15-20% от объема внутреннего рынка, а работа по либерализации внутренних рынков должна быть завершена.

[Torr]

27 августа. IFX-News - Федеральная антимонопольная служба (ФАС) РФ определила размеры штрафов в отношении нефтекомпаний, ранее признанных злоупотреблявшими доминирующим положением на оптовом рынке нефтепродуктов в первом полугодии 2009 года, сообщили "Интерфаксу" в ФАС.

Размер штрафа для ТНК-BP составил 4,197 млрд рублей, для "Газпром нефти" - 4,675 млрд рублей. В пресс-службе ТНК-ВР в четверг отказались от комментариев.

Как сообщалось ранее, ФАС в начале июля признала ОАО "Газпром нефть" нарушившим антимонопольное законодательство в части злоупотребления доминирующим положением на оптовом рынке нефтепродуктов в первом полугодии 2009 года.

В конце июня ФАС уличила ТНК-BP в необоснованном повышении оптовых цен на нефтепродукты за период с четвертого квартала 2008 до февраля 2009 года.

В конце прошлого года ФАС приняла решение оштрафовать четыре крупнейшие нефтяные компании РФ за повышение цен на нефтепродукты в третьем квартале 2008 года на суммы, превышающие 1 млрд рублей для каждой. "Роснефти" был предъявлен штраф в размере 1,508 млрд рублей, "ЛУКОЙЛу" - 1,443 млрд рублей, "Газпром нефти" - 1,3 млрд рублей, ТНК-BP -1,112 млрд рублей.

[Torr]

Standard & Poor's подтвердило рейтинги "Роснефти"

Международное рейтинговое агентство Standard & Poor's подтвердило долгосрочный кредитный рейтинг "ВВВ-" крупнейшей российской нефтяной компании ОАО "НК "Роснефть". Прогноз - "Стабильный", говорится в сообщении агентства.

"Подтверждение рейтинга отражает наше мнение о том, что в настоящее время показатели собственной кредитоспособности "Роснефти" соответствуют уровню рейтинга "ВВВ-" - на основании того, что профиль бизнес-риска оценивается как "удовлетворительный", а профиль финансового риска - как "умеренный"", - отметил кредитный аналитик Standard & Poor's Андрей Николаев.

Standard & Poor's по-прежнему оценивает вероятность своевременной и достаточной государственной поддержки "Роснефти" в чрезвычайной ситуации как "умеренно-высокую", исходя из оценки важной роли компании и сильных связей с государством.

По мнению аналитиков Standard & Poor's, финансовая гибкость и ликвидность "Роснефти" значительно улучшились после подписания соглашения с Банком развития Китая о предоставлении кредита на сумму $15 млрд на 20 лет.

Прогноз "Стабильный" отражает ожидания Standard & Poor's того, что "Роснефть" продолжит генерирование нейтральной или положительной величины FOCF в 2009-2010 гг., корректируя капитальные расходы в соответствии с изменением цен на нефть без ущерба для реализации таких крупных проектов, направленных на обеспечение роста, как разработка ванкорских месторождений - крупного нового проекта в Восточной Сибири.

Одним из ключевых факторов, который может оказать влияние на рейтинг "Роснефти", является значительное ухудшение суверенного рейтинга России по обязательствам в национальной валюте.

Standard & Poor's может повысить рейтинг в среднесрочной перспективе, если компания добьется значительных успехов в сокращении все еще высокой долговой нагрузки или в случае повышения суверенного рейтинга России по обязательствам в национальной валюте.

[Torr]

Банковская докапитализация попала под сокащение

Объем средств, предусмотренных к выделению на докапитализацию банков в 2010 году, возможно, будет меньшим, чем ранее заявленные 210 млрд рублей, заявила замглавы Минфина РФ Татьяна Нестеренко в четверг.

Нестеренко отметила, что в числе рассматриваемых в настоящее время поправок в проект бюджета - увеличение дефицита бюджета на 200 млрд рублей, которые будут предусмотрены для выпуска ОФЗ в целях докапитализации банков в 2010 году. Тем не менее, по ее словам, необходимость в таком объеме ресурсов на докапитализацию в настоящее время поставлена под сомнение, и Минфин совместно с Центробанком в настоящее время проводит оценку данной ситуации. Возможно, предположила Нестеренко, объем предусмотренных на это средств будет меньше.

Она также сообщила, что Минфин намерен в сентябре внести поправки в бюджет текущего года, которые будут предусматривать уменьшение расходов по некоторым статьям за счет экономии. По ее словам, в частности, сэкономить предполагается на обслуживании долга, курсовой разнице и фонде оплаты труда. Общая экономия, по ее словам, составит до 50 млрд рублей.

[Aslz]

Банкиры не послушались ЦБ

27 август 2009 | Алексей Кулясов

Вчера Банк России опубликовал сводные данные по кредитным ставкам и доходности депозитов в июле. Согласно данным ЦБ, в прошлом месяце стоимость банковских кредитов продолжала снижаться, тогда как ставки по депозитам выросли. Аналитики говорят, что рост доходности депозитов связан с политикой крупных и средних коммерческих банков, повышавших ставки по валютным вкладам. Госбанки, напротив, выполняя наказ ЦБ, в июле доходность вкладов снижали

По информации ЦБ, в июле ставки по кредитам нефинансовым организациям были на уровне 14,7%, снизившись за месяц на 0,7 п.п. По сравнению с началом года ставки по кредитам упали на 2,7 п.п., при том что в июле прошлого года они колебались в пределах 11,4%. Очевидно, что снижение ставок по кредитам связано с политикой крупных госбанков, которые в условиях низкой кредитной активности коммерческих банков (по информации ЦБ, в первом полугодии объем кредитов юрлицам вырос всего на 2,55%, до 12,8 трлн руб., а объем кредитов физлицам упал на 8%, до 3,69 трлн руб.) пытаются нарастить свои кредитные портфели. Так, например, Сбербанк, согласно отчетности по РСБУ за семь месяцев 2009 года, увеличил с начала года свой портфель корпоративных кредитов на 7,2%, до 4,26 трлн руб. Причем, по словам главы Сбербанка Германа Грефа, за последние два месяца банк снизил ставки по кредитам в рублях на 3,75 п.п.

Банк ВТБ также, согласно отчетности по РСБУ, увеличил за полгода года портфель займов корпоративным клиентам с 1,471 трлн до 1,477 трлн руб. При этом, по информации банка, он в июле предо­ста­вил 83,7 млрд руб. кредитов реаль­ному сектору, увеличив объемы корпоративного кредитования за месяц на 6,4%. В июле ВТБ так же, как и Сбербанк, снижал ставки для крупных заемщиков в среднем на 2,3%.

Отметим также, что, хотя статистика ЦБ свидетельствует о снижении ставок по кредитам реальному сектору, однако стоимость займов для населения продолжает расти. В частности, по информации "Кредитмарт", в июле средневзвешенные ставки по ипотечным кредитам выросли на 0,63 п.п. Если в июне ставки по рублевым ссудам колебались в районе 19,85-21,49%, то в прошлом месяце они составляли уже 20,99-22,64%. Аналогичная картина наблюдается в сегменте потребительского кредитования: в августе ставки в рублях выросли на 2%, до 40,6%, в долларах – на 1,9%, до 20,7%.

Аналитики связывают рост ставок по розничным кредитам с увеличением просрочки и с тем, что средства фондирования по-прежнему дороги. "Средства фондирования для многих банков остаются довольно дорогими", – отмечает главный экономист ФК "Открытие" Данила Левченко. Однако аналитик инвестиционного департамента ВТБ 24 Станислав Клещев говорит, что после снижения Банком России учетных ставок стоимость кредитных ресурсов для банков значительно снизилась. "С другой стороны, государство внимательно смотрит за корпоративным сектором, отслеживая уровень просрочки и ограничивая банкиров максимальной ставкой +3% к учетной ставке ЦБ. Поэтому банки пытаются заработать на розничных заемщиках", – отмечает г-н Клещев.

В то же время, по информации ЦБ, ставка по рублевым депозитам в июле продолжала расти. В прошлом месяце она достигла 9,5%, увеличившись на 0,6 п.п. Таким образом, с начала года доходность депозитов для физлиц выросла уже на 1,8 п.п. При этом, если опираться на результаты мониторинга ЦБ, крупнейшие банки, напротив, в июле-августе снижали доходность депозитов. По данным Банка России, в первой декаде июля максимальные процентные ставки по депозитам в десяти крупнейших по объемам привлекаемых вкладов банках составляли 14,85%, а в первой декаде августа – 14,84%. Напомним, что в середине июля ставки банков из топ-10 по вкладам достигали 15,02%.

По данным РБК daily, в июле ставки по депозитам повышали Банк Москвы, Альфа-банк, Росбанк и банк "Уралсиб". Кроме того, почти все крупные банки в июле также повышали ставки по валютным вкладам (см. РБК daily от 24 июля).

Аналитики не исключают, что снижение ставок банками во второй половине июля и в августе могло быть связано с рекомендациями ЦБ, который еще в апреле намекнул, что будет наказывать банки, завышающие доходность по вкладам. А в июле первый зампред ЦБ Геннадий Меликьян уже открыто объявил о том, что будет бороться с банками, завышающими процентные ставки по депозитам. В то же время аналитик ИФК "Метрополь" Марк Рубинштейн говорит, что эти показатели доходности депозитов уже не отражают текущей рыночной тенденции. "Ставки в ближайшее время начнут снижаться, поскольку сейчас банкам не так уж необходимо бороться за вкладчиков. Ситуация с ликвидностью нормализуется, ведь помимо ресурсов ЦБ банки снова начали пользоваться ресурсами на Западе", – говорит г-н Рубишнтейн.

Банки | Источник: РБК daily

[chipoklak]

Жесть!!!   http://www.vedomosti.ru/newspaper/article.shtml?2009/08/28/211886

[schweppes]

Fed May Not Need to Buy All Authorized MBS, Two Officials Say

By Vivien Lou Chen and Steve Matthews

Aug. 28 (Bloomberg) -- The Federal Reserve may not need to buy the full $1.25 trillion in mortgage-backed securities the central bank has authorized by year-end, two regional Fed bank chiefs said.

Richmond Fed President Jeffrey Lacker said yesterday in a speech in Danville, Virginia, that he’ll evaluate “whether we need or want the additional stimulus” from buying the full amount. St. Louis Fed President James Bullard, speaking to reporters in Little Rock, Arkansas, said “it might not be necessary.”

The Fed’s program to buy $1.25 trillion in mortgage bonds guaranteed by Fannie Mae, Freddie Mac and Ginnie Mae is aimed at reducing home-finance costs and arresting the housing slump that triggered the recession. The central bank also intends to buy $300 billion of long-term Treasuries and $200 billion of federal agency debt.

Lacker and Bullard may be “staking out a position rather than reflecting the current consensus on the Federal Open Market Committee,” said Lou Crandall, chief economist at Wrightson ICAP LLC in Jersey City, New Jersey. The FOMC “is going to be much more concerned about how they manage the phasing out of the mortgage program because the Fed is providing a substantial percentage of the investment in conforming home loan bonds.”

The difference between yields on Washington-based Fannie Mae’s current-coupon 30-year fixed-rate mortgage securities and 10-year Treasuries widened 0.01 percentage point yesterday to 1.03 percentage point in New York, Bloomberg data show.

[schweppes]

Жесть!!!   http://www.vedomosti.ru/newspaper/article.shtml?2009/08/28/211886

да, действительно....маразм крепчал, деревья гнулись

[Torr]

Сокращения дефицита американского бюджета доллару не подмога

28 августа. FINMARKET.RU - Доллар не получит поддержку от сокращения дефицита торгового баланса, текущих счетов платежного баланса и госбюжета США, поскольку среди американских инвесторов растет спрос на иностранные активы, сообщает Bloomberg со ссылкой на прогноз Barclays Plc.

По словам главного валютного аналитика Barclays Capital в Нью-Йорке Стивена Энгландера, "в конечном итоге мы видим, что частные инвесторы в США покупают зарубежные активы, частные инвесторы за пределами США продают долларовые активы, а центробанки мира не готовы заполнить образующийся разрыв".

В последнее время объемы покупки иностранных ценных бумаг в США превышают их продажу на $30 млрд в месяц, в то время как в конце прошлого года наблюдалась обратная картина - чистый приток средств в долларовые активы в размере $30 млрд в месяц.

/Финмаркет/   
Источник - IFX-News

[Vnuk]

Рынок энергоносителей.
Снижение цен энергоносителей продолжилось...
Опубликованно 10:28 28.08.2009

Резкое ослабление доллара вызвало на рынках повышение цен, номинированных в долларах товаров. Доллар вновь провалился ниже 1,43 доллара за евро и грозит приблизиться к уровню 1,44. Заявка президента США на продление Бернанке на посту председателя ФРС дает рынкам сигнал, что минимальная ставка в США (0-0,25%) продержится значительное время. Бернанке –вертолет на деле доказал, что действовать решительно по смягчению денежной политики он умеет. А раз так, то с его назначением шансы на дальнейшее снижение доллара возросли. Вчера даже заговорили о реверсировании игры в carry trade. (Вчера ставка LIBOR по кредитам в долларах впервые за последние 16 лет опустилась ниже, чем ставка в иенах). Сегодняшние уровни доллара являются сверх принципиальными, и именно от того, куда пойдет доллар будет определяться динамика остальных рынков.

Понятно, что совершенно не случайно резкое снижение доллара более, чем на процент совпало со снижением цен на нефть. (Правда, по нефти снижение оказалось еще больше).

Сегодня событием дня обещает стать отчетность за второй квартал по US GAAP компании ЛУКОЙЛ. За первое полугодие компания показала прирост добычи нефти, а при растущих ценах на нефть объем выручки и чистой прибыли тоже обещают быть неплохими даже по сравнению с сверхудачным прошлым годом.

Обращаем еще раз внимание на цены фьючерсов по газу, которые живут своей независимой жизнью.

После вчерашнего дружного роста цен на нефть и нефтепродукты сегодня фьючерсы на них не столь единодушны. Если цены на североамериканскую нефть и бензин продолжают подрастать, то цены на нефть марки Brent и мазут немного снижаются, корректируя прошедший рост. Да цены фьючерсов на газ вновь продолжают снижение.

Напоминаем, что фьючерсы на нефть с дальними сроками погашения торгуются по цене выше, чем самые ближние. Контанго - превышение цены январского фьючерса нефти марки WTI по отношению к фьючерсу октября сегодня практически не изменилось, оставшись на уровне в 3,4%, как это и было вчера. Разница цен фьючерсов пытается выбрать наиболее комфортное значение. Превышение цен дальних фьючерсов остается указателем ожиданий роста цен и среднесрочные настроения на рост пока продолжают перевешивать. Напомним, что в средине весны контанго по фьючерсам с разницей в три месяца достигало 7-8%. Снижение контанго может быть началом свидетельства смены среднесрочных настроений. Будем смотреть за развитием событий...

По материалам ЦЕРИХ

http://www.fibo.ru/trader/analytics/cfd-analysis/article-823.html

[Метки:]

Метки: